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Pagina Principal de Delitos Informáticos y la Banca Electrónica.

3.7 Plan de contingencia y continuidad del negocio en la banca electrónica.

Debido a la necesidad de brindar un servicio disponible 24*7*365 es necesario contar con la siguiente guía para establecer un adecuado plan de contingencia para el normal desenvolvimiento de la operatoria de la banca electrónica:

1) Procedimientos para revisar y actualizar el plan de contingencia.

2) Procesos que permitan probar el plan de contingencia para la banca electrónica y sus productos.

3) Estrategias que permitan recuperar en la forma más efectiva el hardware, software y enlaces de comunicaciones y archivos de datos.

4) Asignar personal especifico para lograr un recupero adecuado de la banca electrónica.

5) Contar con personal extra capacitado en caso de no poder contar con el plantel habitual.

6) Resguardar al personal.

7) Contar con acuerdos formales con vendedores externos o proveedores críticos, en el sentido de tenerlos como alternativa.

8) Probar todos los resguardos previstos, sean proveedores alternativos, personal extra capacitado, etc.

9) Probar el sistema de recupero ante desastres para los productos de Banca Electrónica.

10) Existencia de Procesos alternativos para cuando los resultados de las pruebas fallan.

11) Procedimiento formal que establezca a quien se deben reportar los resultados de las pruebas.

12) Procedimiento para informar a la Junta de Directores sobre cualquier tipo de desastre que afecte al sistema de Banca Electrónica.

13) Establecer responsabilidad legal del banco ante problemas derivados de tipos de desastres que puedan ocurrir.

14) Programa de relaciones publicas para derivar las quejas de los clientes.

15) Teléfono alternativo de contacto si solo cuenta con 0-800 (numero gratuito)

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Introducción y Alcance a la delitos informaticos en la banca electronica. Que es la banca Electronica. Tipos de Banca Electronica. Crecimiento de la Banca Electronica. Riesgos en la banca Electronica. Controles internos. Autenticación en un ambiente de banca electrónica. Evaluación del riesgo en un sistema de autenticación. Plan de contingencia y continuidad del negocio en la banca electrónica.

Delitos Informaticos en la banca Electronica. Tipificación de los delitos informaticos. Controles internos y procedimientos que pueden adoptar las instituciones financieras para mitigar los riesgos asociados con los e-mails y otros delitos fraudulentos. Análisis legislativo. Legislación – Contexto Nacional. Auditor versus delitos informaticos. Auditor externo versus auditor interno. Conclusiones. Anexo I: Cuestionario Banca electrónica